15/11/2011 18.18.26 - versamenti e pagamenti superiori ai 2.499,99 euro: segnalazione non automatica ANTIRICICLAGGIO:
versamenti e prelevamenti superiori ai 2.500 euro non comportano l’automatica segnalazione
Il Dipartimento del Tesoro, direzione V con prot. ID 989136 del 4/11/2011 (il cui contenuto è condiviso dalla Banda d’Italia - UIF e G. di F.) ha ribadito che il D.L. 138/2011 ha ridotto la soglia per l’effettuazione delle operazioni in contanti da 4.999,99 euro a 2.499,99 euro, nonché introdotto disposizioni sui libretti al portatore superiori a tali soglia.
Precisa inoltre che non vi è stata alcuna “innovazione” all’impianto normativo previgente e, in particolare, a quanto disposto dal D.lgs. 231/2007, articolo 49, sulla limitazione all’uso del contante.
L’effettuazione quindi da parte di un cliente di operazioni in contanti, specie presso le Banche, di prelevamento o versamento di importi in contanti superiori a tale soglia, non comportano l’obbligo di effettuare la segnalazione di cui all’articolo 51 del citato D.lgs., comunicazione che si rende obbligatoria quando concreti elementi inducano a ritenere violata la disposizione normativa.
D’altronde un qualsiasi supermercato incassa, di norma, più di 2.499,99 euro in contanti nella stessa giornata, versandoli poi sul conto bancario, così come è assolutamente legittimo prelevare dalla Banca 5.000,00 euro e procedere al pagamento in contanti nei confronti di un fornitore per 1.500 euro, nei confronti di un altro fornitore per 2.200 euro e nei confronti di un terzo fornitore per i residui 1.300 euro.
